【ETF賺好賺滿2】00878跌破發行價15元不配息? 64萬股東快搞清楚 | 財經新聞 | 20220909 | match生活網

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【ETF賺好賺滿2】00878跌破發行價15元不配息? 64萬股東快搞清楚
鏡週刊     2022/09/09 05:58
00878依成分股配出的股利及平準金配發股息,不受股價走跌影響。

受到美國禁止輝達、超微晶片銷陸,及深圳傳出封城衝擊,外資持續賣超電子權值股,拖累台股表現,存股人氣王00878(國泰永續高股息ETF)股價也跟著走跌,逾64萬股東不禁擔心明年配息表現,是否會因淨值跌破發行價而受到影響?

投資人在關心ETF配息表現前,必先釐清其中配息來源。以00878為例,配息來源共有3種管道,分別是成分股配發的股利、帳上平準金,及成分股的資本利得。其中,公司股利多寡,與前一年獲利表現有關,理論上強調永續優質企業的00878,應有較強能力抵禦不景氣,穩定配息。

而「收益平準金機制」,也是可分配股息的項目之一。國泰投信表示,由於投資人申購00878時間不同,收益平準金機制會依照資金進場時間,從每筆申購金額中,按距離至下次配息日的時間比率,提撥配息金額,即越早進場的投資人,提撥平準金的比率越低;反之,比率越高。

也就是,若新乘客想要搭上配息列車,就必須先自帶一部分配息金,這樣晚進場的人,才不會影響每單位分配收益,00878配息率也較不會受到大額申購或贖回影響。再以00878發行價15元來看,不論是成分股配出的股利,或是收益平準金,都不受淨值跌破15元影響,皆可配發。

重點是資本利得部分。根據00878公開說明書表示,基金在收益評價日當天的淨值,若低於發行價格15元,那麼資本利得、也就是價差部分,暫不分配,留待下一次評價時,再看淨值狀況決定。而最終決定要配息多少的,仍是投信公司。

國泰投信強調,投資人長期存高股息型商品,應理解股息殖利率高低不是篩選標的唯一條件,投資工具的波動度、費用率、週轉率、含息總報酬率、配息穩定度等,都是重要評估指標,「好股息」絕對比高殖利率更適合長抱。

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